Минфин подготовил пакет поправок, расширяющих возможности контроля за банковскими переводами физических лиц.
Проект изменений внесён в правительство и предусматривает существенное расширение обмена информацией между Федеральной налоговой службой и Центробанком для более точного выявления доходов граждан. Отмечается, что под необлагаемыми налогом переводами «карта–карта» нередко фактически скрываются расчёты за услуги или аренду.
ФНС получит право запрашивать у банков данные о клиентах – физических лицах без привязки к конкретным основаниям, прямо перечисленным в Налоговом кодексе.
Также для ФНС и Центробанка планируется создать систему регулярного обмена информацией. Налоговая служба будет передавать регулятору сведения об открытии и закрытии счетов, о банковских картах и электронных кошельках, о категориях доходов и других параметрах.
На основе получаемой информации Центробанк с использованием собственных алгоритмов сможет формировать детализированную карту активов конкретного человека и сопоставлять её с денежными потоками по операциям.
Предполагается, что это позволит точнее выявлять аномальные операции – от сокрытия доходов ради уклонения от налогов до транзакций, которые могут иметь признаки отмывания средств.
Основным идентификатором клиентов банков должен стать ИНН. Благодаря этому государственные органы смогут увязывать данные о счетах, операциях и доходах одного и того же человека, находящиеся в разных системах.
Ряд ведомств уже указал на существенные недостатки законопроекта. Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг обратили внимание, что в поправках не раскрыто содержание термина «категории доходов», а требование раскрывать банковские реквизиты может создать риск злоупотреблений.
