Коротко о главном:
Банк России включил перевод самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) свыше 200 000 рублей в перечень признаков возможного мошенничества. Это один из девяти критериев, которыми банки руководствуются при оценке подозрительных операций, сообщили в пресс‑центре МВД.
Девять признаков, на которые обращают внимание банки:
- снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита;
- перевод самому себе более 200 000 руб. через СБП;
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке;
- снятие в необычное время суток;
- снятие на нетипичную сумму;
- снятие в непривычном для клиента месте;
- запрос на выдачу наличных способом, которым клиент ранее не пользовался (например, по QR‑коду);
- изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до проведения операции;
- изменение характеристик устройства, с которого совершаются операции, наличие на нём вредоносного ПО, а также пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня.
Отмечается, что перечисленные признаки используются банками для предварительной оценки операций и не означают автоматического обвинения клиента в противоправной деятельности — это сигналы для дополнительной проверки.
