Власти готовят пакет правил для либерализации и одновременно декриминализации рынка криптовалют. Законопроект, который планируется принять до 1 июля 2026 года, предусматривает внедрение обязательной системы противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма для всех участников рынка.
Ключевые нововведения
- Полная идентификация клиентов (KYC) для новых участников: установление сведений о клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
- Возможность делегировать идентификацию банкам и участникам рынка ценных бумаг для цифровых депозитариев и криптообменников.
- Введение обязательного контроля операций: пять новых видов операций с цифровой валютой и цифровыми правами подлежат информированию Росфинмониторинга при пороге от 1 млн рублей.
- Требование travel rule — сопровождение информационных переводов с указанием данных отправителя и получателя.
- Интеграция цифровых депозитариев с платформой Банка России «Знай своего клиента» и обязанность ограничивать действия высокорисковых клиентов на основании оценок Банка России.
- Право цифровых депозитариев и банков отказывать в заключении договоров при подозрениях на отмывание денег или финансирование терроризма.
Механизм и сроки
Пакет требований включает положения, которые начнут действовать практически сразу после принятия закона — отсрочек по входу в силу для антиотмывочных правил не предусмотрено. Компании рекомендуется уже сейчас готовиться к новым процедурам идентификации и контролю.
Международная группа по противодействию отмыванию доходов (FATF) требует сопровождения переводов в криптовалютах и других стандартов. В случае, если по итогам очередной оценки в 2028 году требования не будут выполнены, стране грозит включение в серые или черные списки организации, что повлечёт дополнительные ограничения во взаимодействии с мировой финансовой системой.
«Новые формы расчётов привлекают внимание не только законопослушных участников, но и преступников — это неизбежно, как и с любым другим финансовым инструментом», — отметил представитель Росфинмониторинга.
Описанные требования включены в пакет к базовому законопроекту. Регулирующие органы подчёркивают, что компании и участники рынка могут постепенно внедрять новые процедуры уже сейчас.