Что предложил ЦБ
Центральный банк рекомендовал коммерческим банкам усилить проверку крупных сумм наличных, которые клиенты вносят на свои счета. Рекомендации предусматривают более внимательный мониторинг таких операций и оперативную оценку рисков.
Причина и методы
Главная цель — предотвращение отмывания денег и других незаконных схем. В числе предложенных мер — ежедневный анализ операций, при котором сигналом тревоги станут внезапно начавшиеся крупные зачисления на миллионы рублей в месяц.
Кого это коснётся
Под повышенное внимание попадут физические лица, индивидуальные предприниматели и юридические лица. Особенное внимание будет уделяться клиентам, которые ранее использовали в основном безналичные расчёты, а затем резко перешли на операции с наличными.
